1. Introducción
El presente documento establece la Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo (AML/CFT) aplicable al sitio web [pin-up-casino.net.bo] (en adelante, el “Sitio”).
El operador cumple con las normativas internacionales aplicables en materia de prevención del lavado de dinero, financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas, conforme a los estándares regulatorios del sector de juegos en línea.
2. Objetivo de la Política
Esta política tiene como objetivo:
- Prevenir el uso del Sitio para actividades ilegales
- Detectar y mitigar riesgos relacionados con lavado de dinero
- Garantizar el cumplimiento de obligaciones regulatorias
- Proteger la integridad del sistema financiero y de la plataforma
3. Procedimientos de Identificación (KYC)
Para cumplir con los requisitos AML, el operador aplica procedimientos de “Conozca a su Cliente” (KYC), que pueden incluir:
- Verificación de identidad mediante documento oficial válido
- Confirmación de dirección de residencia
- Verificación biométrica o selfie
- Solicitud de información adicional cuando sea necesario
La verificación puede realizarse en el momento del registro, antes del primer retiro o en cualquier momento cuando se considere necesario.
El operador se reserva el derecho de suspender o restringir cuentas hasta que el proceso de verificación haya sido completado satisfactoriamente.
4. Monitoreo de Transacciones
El Sitio implementa sistemas automáticos y manuales para monitorear:
- Actividad inusual o sospechosa
- Depósitos y retiros inconsistentes con el perfil del usuario
- Uso de múltiples cuentas
- Transacciones con métodos de pago no verificados
Cualquier actividad que genere sospecha podrá ser objeto de revisión interna.
5. Origen de Fondos
En determinados casos, el operador podrá solicitar información o documentación que acredite el origen legítimo de los fondos utilizados en la plataforma.
El incumplimiento de esta solicitud podrá resultar en:
- Suspensión temporal de la cuenta
- Bloqueo de fondos
- Cierre definitivo de la cuenta
6. Reporte de Actividades Sospechosas
El operador se reserva el derecho de reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes, conforme a la normativa aplicable.
En tales casos, el usuario no será necesariamente notificado del reporte realizado.
7. Conservación de Registros
De acuerdo con las obligaciones regulatorias, el operador conserva:
- Registros de identificación
- Historial de transacciones
- Documentación KYC
Durante el período exigido por la legislación aplicable (generalmente hasta 5 años después del cierre de la cuenta).
8. Política de Cuentas Múltiples y Fraude
Está estrictamente prohibido:
- Registrar múltiples cuentas por un mismo usuario
- Utilizar identidades falsas o de terceros
- Manipular promociones o bonos
- Participar en colusión o fraude
La detección de cualquiera de estas prácticas podrá resultar en la cancelación inmediata de la cuenta y confiscación de fondos.
9. Evaluación de Riesgo
El operador aplica un enfoque basado en riesgo, lo que significa que ciertos usuarios o transacciones pueden estar sujetos a controles reforzados según:
- País de residencia
- Volumen de transacciones
- Patrones de actividad
- Factores regulatorios internacionales
10. Actualización de la Política
El operador se reserva el derecho de modificar esta Política AML en cualquier momento para adaptarse a cambios regulatorios o mejoras en los procedimientos internos.
Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación en el Sitio.